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¿Qué es KYC?

KYC significa Know your customer. 

 

En español conoce a tu cliente es el proceso de verificar la identidad del cliente de una empresa, esto para cumplir con exigencias legales. Ayuda a combatir fraude, evitar lavado de dinero, entre otras cosas.

Por ejemplo hay monedas o tokens que no pueden ser accesadas por ciudadanos de ciertos paises por eso los usuarios de diferentes exchanges deben pasar por un proceso de KYC.

 

Algunos documentos que te pueden pedir en KYC son:

 

- Algun tipo de identificacion como passaporte

- Algun tipo de comporbante de domicilio

 

A veces incluso te piden que te tomes selfies y podrian pregunarte cosas como a que te dedicas y de donde viene tu dinero.

Puede ser bueno porque ayuda a cumplir reglas, puede envitar fraude, entre otras cosas pero tambien causa mas friccion porque a veces la gente no tiene esos documentos o no los quiere compartir porque suceden hackeos de bases de datos.

 

Lamentablemente los reguladores lo que mas quieren es mas controles mas KYC. Por ahora esto aplica mas para compañias centralizadas pero pronto podrian haber requerimientos de KYC para DeFi y eso es algo que no queremos.

Lo bello de crypto es que cualquiera puede usarlo, no dependes de tener un documento de algun gobierno para poder usar servivios financieros.

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